FD宣言・KPI

FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

私たちは金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の主旨に則り、当社が“地域に根差し、皆様に愛される保険代理店”であり続けるために、「お客さま本位の業務運営方針」を以下のとおり制定しております。

１．業務品質の向上と適宜適切な業務改善

　　「お客さまの安心とご満足」を実現するため、常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案いた　　　　　　　　

　　します。

２．丁寧でわかりやすい説明と高齢のお客さま等への対応

　　お客さまに重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明いたします。

３．業務運営方針の定着と適正な募集体制の構築

　　全社員が「お客さま本位の行動」を実践できるよう、教育体系を整備します。

お客様本位の業務運営方針（取組内容）

１．業務品質の向上と適宜適切な業務改善

　　お客さまの最善の利益の追求【原則２】

　　丁寧な意向確認・把握を行い、お客さまに最適な保険提案を行います。
　　お客さま満足度向上のため定期的な自己点検を実施、具体化した改善点の抽出・分析と
　　対策の実施に繋げることで、募集品質の向上に努めてまいります。

２．丁寧でわかりやすい説明と高齢のお客さま等への対応

　　重要な情報のわかりやすい提供【原則５】【原則６】

　　当社はお客さまへの正しい情報提供に努め、丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
　　お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします。
　　特に配慮が必要なお客さま（高齢のお客さまや障がいをお持ちのお客さまなど）には、
　　その状況に応じて募集方法に工夫を凝らし、時間の確保・場所等にも十分配慮いたします。

３．業務運営方針の定着と適正な募集体制の構築
　　

　　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等【原則７】

　　計画的な社内研修を実施することで「学ぶ意識」を醸成するとともに専門知識・倫理観の
　　維持向上を図ります。

　　

KPI（重要業績評価指標）

お客さま対応基本方針（FD宣言）について、具体的な取組状況・定着度合を評価できるような成果指標（2025年度 KPI）を以下の通り設定しております。

2025年度 KPI

方針	弊社は、契約の更新案内について、余裕のある手続を心がけ、お客さまの不明点などにいつでもお答えします。
取組	適正な募集活動の原点に立ち、お客さま情報を可能な限り取得・整理し、それを最大限に活用できるよう余裕を持った更改手続きに努めます。
KPI	「自動車保険28日前早期更改率」＝85％以上

方針	弊社は、お客さまの意向に沿った提案をするため、高齢のお客様に対してはご家族の同席をお願いしています。
取組	契約者ご本人がご高齢である場合、よりきめ細やかな取組を心がけ、商品内容については分かり易い言葉で丁寧にご説明いたします。状況に応じてご家族さまの同席をお願いし、また同席が求められない場合は本取組が徹底できるよう種々の対応を行います。
KPI	「ご高齢のお客さま対応に関する社内研修を定期的に開催」＝年間4回以上の実施

2024年度　KPI成果（年度末データ未反映）

１．「新モデル手続率」＝90.7%

２．「自動車28日前早期更改率」＝82.1%

３．D・OCR計上「申込日から計上日までの日数」＝1.10日

４．社内研修開催実績＝4回